이 사이트를 만든 방법과 모든 숫자의 출처

가벼운 세 번째 앱이다(2026년 10월 31일 계획의 A형, 2026년 11월 2일 개편). 자금 쪽은 money-flow의 내보내기 표면이다. 시그널 보드(방법론 1.4), 경제별 뷰, money-flow가 받아 오는 소득 시계열(세계은행 WDI와 IMF 분기), 변화 피드와 검증 집합, 그리고 BIS·IMF 통계로 만든 링크 테이블을 읽는다. 교역 쪽은 trade-flow의 내보내기 표면이다. UN Comtrade 12개월 창, 교역 상대, 공급망 단계, HS 품목, 변화 피드, 교역 사건을 읽는다. 이 사이트가 발표기관에서 직접 받는 자료는 없다. 그래서 두 원천 사이트와 수치가 어긋날 수 없다. 원천 사이트에 온전히 실린 내용은 옮겨 싣지 않고 링크한다.

경제 집합은 money-flow 신호판의 규칙을 따른다. 시그널 보드의 차입 경제 36개이며 한국을 맨 앞에 둔다. 미국은 달러 체제의 중심이며 이런 의미의 차입국이 아니다. 교역과 맥박 타일에만 나오고 점수는 없다.

무엇을 잇고 표시할지는 규칙 열아홉 개가 정한다. G11~G17은 재정 스트레스 점검의 규칙이었고, 점검과 함께 money-flow로 옮겨 갔다(거기서는 R22~R28). G18은 2026년 11월 2일 개편 때 정한 경계 규칙이다. G19는 2026년 11월 3일 정한 스트레스 신호 채택 규칙이다. 페이지마다 따르는 규칙을 밝힌다.

개요 화면은 경제마다 경상수지를 두 가지 소득원으로 나눈다. 가로축은 상품·서비스 수지로, 수출액에서 수입액을 뺀 값이다. 세로축은 본원소득수지다. 대외금융자산에서 받는 이자·배당·재투자수익에서 외국인이 국내 자산에서 가져가는 몫을 뺀 값이다. 국경을 넘는 근로자의 급료 및 임금도 포함되지만 규모가 작다. 둘 다 경상 달러 GDP로 나누고 한 해씩 본다. 경상수지의 세 번째 항목인 이전소득수지(주로 송금과 원조)는 제외했다.

사분면은 이렇게 나눈다. 한 축의 수지가 GDP의 1%를 넘으면 그 축에서 흑자로 보고, −1%와 1% 사이면 흑자로 보지 않는다. 상품·서비스 흑자가 1%를 넘고 본원소득이 1% 이하면 "교역 흑자", 반대면 "본원소득 흑자", 둘 다 넘으면 "둘 다 흑자", 나머지는 "둘 다 적자"다. 이 띠는 0.몇 % 수준의 작은 흑자를 소득원으로 치지 않으려는 읽기 장치이며 모형이 아니다.

원 크기는 경상 달러 1인당 GDP다. 색은 그해 마지막으로 공표된 분기의 순대외금융자산(money-flow, IMF IIP)을 다섯 구간으로 나눈 것이다. 이 수치들은 표시만 하고 점수에 쓰지 않는다. V나 F에 넣지 않고, 둘 중 무엇도 여기서 다시 계산하지 않는다. 옆 패널은 trade-flow의 수출 시장 집중도와 세계 비중(공개된 달까지 12개월), 그 경제가 최대 수출국인 병목 단계(마지막 완결 연도), A1(최신 분기)을 각자의 기준 시점으로 붙인다.

두 화면을 더해 순수지로는 알 수 없는 규모를 나타낸다. 교역 규모 화면은 상품·서비스 총수출ⓘ과 총수입ⓘ을 그린다. 둘 다 순수지와 같은 국제수지 기준이고 같은 세계은행 GDP로 나눴다. 그래서 점에서 45도 선ⓘ까지 수직으로 측정한 거리가 순수지 화면의 교역수지와 정확히 같다. 대외금융자산·부채 규모 화면은 IMF IIP의 대외금융자산ⓘ과 대외금융부채ⓘ를 그해 마지막 공표 분기 기준으로 그린다. 국제금융중심지는 GDP의 5~6배에 이르므로 로그 눈금ⓘ으로 시작한다. 원 크기는 1인당 GDP, 달러 수출액, 달러 대외금융자산 가운데 고른다. 옆 패널은 수출과 대외금융자산의 순위를 화면의 경제 가운데서 매긴다. 이 수치는 V에도 F에도 들어가지 않는다.

money-flow가 복제해 두는 IMF 파일 대신 세계은행 자료를 쓰는 데는 까닭이 있다. money-flow 저장소의 IMF 국제수지 파일에도 이 항목이 있지만 몇몇 경제는 통화 표시가 서로 맞지 않는다(독일의 "유로" 본원소득이 달러 값과 같다). 세계은행은 IMF 시계열을 경상 달러로 다시 공표하고 GDP를 함께 싣는다. 일본의 본원소득은 IMF 달러 계열과 정확히 같다. 2026년 11월 2일 개편부터는 money-flow가 WDI와 IMF 분기 계열을 모두 받아 earn/global 뷰로 공표한다. 연간과 분기 GDP의 대조는 money-flow의 검사 V23이 맡는다. 이 페이지는 그 결과를 읽어 싣는다.

AUROC는 무작위로 뽑은 위기 직전 분기가 무작위로 뽑은 평온 분기보다 점수가 높을 확률이다. 0.5면 동전 던지기이고 1.0이면 모든 위기 분기가 모든 평온 분기 위에 있다. 연구 문헌의 조기경보 점수는 대개 0.6~0.8 사이다.

구간은 경제×사례(양성)를 1000번 복원 추출하고, 고정된 평온 집합과 비교해 다시 산출한 값의 가운데 90%다. 두 지표의 차이가 구간보다 작으면 개선이 아니다.

있는 그대로 읽으면 이렇다. 이 빌드에서는 V와 수출 모멘텀 역부호의 등가중 평균이 가장 높지만(0.79 (0.73–0.84)) 양성이 17건뿐이다. 교역 지표는 각 경제의 자기 이력 백분위라 여덟 분기 자료가 필요하다. 12개월 창은 2006년에 시작하므로 2008년 사례가 검증에서 빠진다. 그 구간이 V의 구간과 겹치므로 V 하나보다 낫다고 말할 수 없다. 교역 지표는 점수 옆에 두고 안에는 넣지 않는다(G6).

여기서 V는 0.725이고 money-flow 방법론 1.4 메모에서는 0.686이다. 검증 방식이 두 군데 다르기 때문이다. 메모의 평온 집합은 그 경제의 위기에서 네 분기 넘게 떨어진 모든 분기이고, 여기서는 전후 8분기를 뺀다. 그래서 위기 근처 분기가 평온으로 덜 잡힌다. 메모는 위기 직전 네 분기를 각각 양성으로 집계하고, 여기서는 넷 중 최고값을 사례당 하나의 양성으로 쓴다. “한 해 전 어느 시점엔가 점수가 올랐는가”를 묻는 셈이지 “매 분기 높았는가”가 아니다. 두 선택 모두 수치를 올린다. 방법론 1.4의 기준 수치는 메모의 것이고, 여기 수치는 지표들을 같은 조건에서 비교하기 위한 것이다.

• 범위. 시그널 보드의 36개 경제다. 월별 교역은 수입국이 신고하지 않은 경우 일부를 추정하며, 추정값은 표시한다.
• 잔액 변동으로 산출한 파생 흐름에는 가치평가 변동이 섞인다. 거래뿐 아니라 환율과 가격 변동에도 값이 움직인다. BIS가 조정 변동분을 공표하는 경우에는 그 값을 쓴다.
• B1에는 은행 간 자금이 포함된다. 그래서 국제금융중심지인 선진 경제(영국, 일본, 캐나다)에서는 흐름 점수가 은행 간 잔액 변동을 유출로 잡는다.
• A2는 영국, 일본, 캐나다와 유로 회원국에서 표시만 하고 점수에 넣지 않는다. 기축통화 발행국과 상설 달러 통화스왑을 맺은 경제는 은행 단기 채무를 외환보유액으로 상환하지 않는다.
• BIS 채권통계는 많은 경제에서 통화 구분에 빈 곳이 많다. 그래서 통화별 채권 수치는 싣지 않는다.
• AUROC 구간은 경제×사례만 다시 뽑는다. 평온 집합은 고정돼 있고 사례는 직접 선정했다. 그래서 구간은 사례 목록 자체의 불확실성을 충분히 반영하지 못한다. 기계적 통화 급락 기준으로는 money-flow에서 더 낮은 값(0.59)이 나왔다.

빌드마다 읽은 money-flow 릴리스와 trade-flow 빌드, 그리고 두 내보내기 표면의 버전을 기록한다. 아래는 이 빌드의 값이다.

사이트, 페이지, 빌드 날짜를 적는다. 빌드 날짜는 이 사이트가 두 표면을 이은 날이다. 읽은 money-flow 릴리스와 trade-flow 빌드는 모든 페이지 하단과 위에 있다.

datasteg global-network, “<페이지 제목>”, <빌드 날짜> 빌드, <페이지 URL>.

datasteg global-network, “소개”, 2026년 11월 2일 빌드, https://global-network.datasteg.com/ko/about.

바탕 수치는 발표기관을 인용하고, 파생된 수치는 원천 사이트도 함께 적는다. 자금은 money-flow 릴리스와 방법론 버전, 교역은 trade-flow 빌드다.